Template per Report Cash Flow in Excel
La cassa è l'unico numero che ti fa chiudere o restare aperto. Questo prompt costruisce un report di flusso di cassa mensile su 12 mesi, con saldo progressivo e segnalazione automatica dei mesi in cui rischi di andare sotto la soglia minima.
Esempio di output
FOGLIO 1 — Cash Flow rolling 12 mesi Voce Mese 1 Mese 2 Mese 3 ... Mese 12 Saldo cassa iniziale 15000 =B12 =C12 Entrate operative — incassi clienti 42000 45000 38000 Entrate operative — altri ricavi 1200 1200 1200 Uscite operative — fornitori -18000 -19500 -17000 Uscite operative — stipendi -22000 -22000 -22000 Uscite operative — affitti/utenze -3500 -3500 -3500 Flusso operativo netto =SUM(B3:B7) =SUM(C3:C7) =SUM(D3:D7) Flusso investimenti -5000 0 0 Flusso finanziario (rimborsi/finanziamenti) -1500 -1500 -1500 Variazione netta cassa =B8+B9+B10 =... =... Saldo cassa finale =B2+B11 =C2+C11 =... Alert liquidita (<soglia [S]) =IF(B12<S;"CRITICO";"OK") =... =... SINTESI: il mese più teso è il [mese] con saldo finale di [X]; sotto la soglia di [S] EUR si scende in [n] mesi. Azione suggerita: anticipare incassi o rinviare l'investimento del mese [m].
Domande frequenti
Il conto economico ragiona per competenza, questo report ragiona per cassa: conta quando i soldi entrano ed escono davvero, non quando maturi ricavi o costi. Per questo include incassi differiti e pagamenti dilazionati.
Sì, se indichi i giorni medi di incasso nella variabile dedicata: l'output sposta gli incassi nel mese in cui effettivamente arrivano, non in quello della fattura.
Confronta il saldo di cassa di fine mese con la soglia minima che imposti e marca i mesi critici, così sai in anticipo quando servirà un fido o un rinvio di spesa.
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